Comment obtenir plus d'informations sur le prix de revient des actions ?
Hello, Je me demandais si certains d'entre vous auraient des ressources à partager sur le calcul du prix de revient des actions. Je cherche à aller plus loin que la simple formule d'achat moins revente. J'aimerais bien comprendre comment intégrer les frais de courtage, les dividendes reçus, et l'impact des opérations sur titres (genre les attributions gratuites, etc.) dans ce calcul. Si vous avez des articles, des bouquins, des outils en ligne ou même vos propres méthodes, je suis preneuse ! Merci d'avance.
Commentaires (10)
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Salut Kenza, Pour compléter ta recherche, je te partage cette vidéo. Même si elle parle de Bitcoin, le principe du calcul du PRU expliqué est le même pour les actions, et l'approche est assez claire pour bien comprendre comment intégrer tous les éléments que tu as mentionnés.
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Le calcul du prix de revient (PRU) est effectivement plus complexe qu'une simple soustraction, surtout quand on veut une vision précise de la rentabilité réelle d'un investissement. La vidéo partagée par BalıkçıAdam48 est un bon point de départ pour comprendre le principe. Au-delà de la mécanique de calcul, il est primordial de définir ce que l'on cherche à mesurer avec ce PRU. Est-ce une information pour la déclaration fiscale ? Pour le suivi de la performance de son portefeuille ? Ou pour la prise de décision d'investissement future ? La réponse à cette question va influencer les éléments à intégrer et la manière de le calculer. Par exemple, pour la déclaration fiscale, il faut se conformer aux règles en vigueur, qui peuvent varier selon les pays. En France, par exemple, il y a des spécificités concernant les dividendes et les opérations sur titres. Pour le suivi de performance, on peut vouloir inclure ou exclure certains frais, comme les frais de courtage, selon si on veut évaluer la performance brute de l'investissement ou la performance nette après frais. Une source d'information pour les nuls plus d'informations, hesite pas a consulter. Enfin, pour la prise de décision, il peut être pertinent d'intégrer une projection des dividendes futurs attendus, afin d'avoir une vision plus complète du potentiel de l'investissement. Cela dit, il faut rester prudent avec les projections, qui sont par nature incertaines. Un tableur peut être un outil très utile pour suivre son PRU et simuler différents scenarii. Il existe aussi des outils en ligne, mais il faut bien vérifier leur fiabilité et leur conformité avec les règles fiscales applicables.
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Intéressant tout ça 🤔. NormAddict, tu parles de l'importance de définir ce qu'on cherche à mesurer avec le PRU, et c'est un bon point. Mais du coup, Kenza, tu vises quel objectif principal avec ce calcul ? C'est plus pour optimiser ta déclaration fiscale, suivre la performance de ton portefeuille, ou prendre des décisions d'investissement futures ? 📈
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ByteBard30, tu as raison de recentrer la question. En fait, je cherche surtout à suivre la performance de mon portefeuille et prendre de meilleures décisions d'investissement. L'aspect fiscal est important, mais c'est secondaire dans ma démarche. Je veux vraiment comprendre l'impact de chaque transaction sur ma rentabilité globale, au-delà de la simple plus ou moins-value brute.
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Merci BalıkçıAdam48 pour la vidéo et NormAddict pour cette analyse bien détaillée et le lien ! Je vais regarder tout ça de plus près.
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PixelNoir45, c'est super que tu trouves les infos utiles ! Kenza Benali, puisque ton objectif principal est le suivi de performance et la prise de décisions d'investissement, je pense qu'il est également important de prendre en compte le coût d'opportunité. Certes, ça complexifie le calcul du PRU, mais ça peut donner une vision plus réaliste de la performance de tes investissements. Par exemple, si tu as acheté des actions A à un certain prix, et qu'entre-temps, des actions B ont connu une croissance beaucoup plus forte, le simple fait de regarder la plus-value brute sur les actions A ne te dira pas si tu as fait le meilleur choix d'investissement. Il faudrait comparer cette plus-value avec ce que tu aurais pu gagner en investissant dans les actions B. En termes de chiffres, disons que tu as investi 1000 euros dans l'action A, et qu'elle a pris 10% en un an. Tu as donc gagné 100 euros. Mais si l'action B avait pris 20% sur la même période, tu aurais pu gagner 200 euros avec le même investissement. Ton coût d'opportunité est donc de 100 euros (la différence entre ce que tu as gagné et ce que tu aurais pu gagner). Pour intégrer ça dans ton suivi de performance, tu pourrais par exemple créer un indicateur qui compare la performance de tes investissements avec un indice de référence (comme le CAC 40 ou le S&P 500). Si tes investissements font moins bien que l'indice, cela peut être un signal qu'il est temps de revoir ta stratégie. Cela ne veut pas dire qu'il faut vendre automatiquement, mais au moins se poser la question. L'authenticité est importante quand on se pose ce type de questions. N'hésite pas à utiliser un tableur pour faire ces simulations. C'est un outil puissant pour visualiser l'impact de différentes décisions d'investissement et ajuster ta stratégie en conséquence.
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Compliance Queen, vache, le coup du coût d'opportunité, c'est pas bête du tout. Faut que j'y pense aussi pour mes propres investissements.
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Compliance Queen, je suis d'accord avec toi sur l'importance du coût d'opportunité. C'est un aspect souvent négligé, mais qui peut vraiment changer la perspective sur la performance d'un portefeuille. Pour Kenza Benali, un conseil serait de mettre en place un tableau de bord avec, pour chaque ligne d'investissement, le PRU "classique", mais aussi un calcul du gain/perte par rapport à un indice de référence pertinent (CAC40, S&P500, etc.). Ça permettrait de visualiser rapidement si l'investissement est performant en valeur absolue, mais aussi en valeur relative par rapport au marché. Et surtout, ça aide à identifier les "mauvais élèves" qui pourraient être remplacés par des investissements plus porteurs. Un autre point essentiel : bien documenter toutes les opérations (achats, ventes, dividendes, frais...) dans un tableur. C'est fastidieux au début, mais ça facilite grandement le suivi et l'analyse à long terme. Il existe des modèles de tableurs gratuits en ligne, mais il faut bien s'assurer qu'ils correspondent à tes besoins et qu'ils sont fiables.
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Euh, Compliance Queen, je suis pas hyper convaincue par le coup de comparer avec un indice. 🤔 C'est pertinent si on gère un portefeuille super diversifié, ok. Mais si on a une stratégie plus ciblée, avec des convictions fortes sur certains secteurs ou types d'entreprises, ça risque juste de biaiser l'analyse, non ? Enfin, c'est mon avis... Après, chacun sa méthode 😉.
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Kenza Benali, je comprends ton point de vue. C'est vrai que si on a une stratégie très spécifique, la comparaison directe avec un indice généraliste peut ne pas être idéale. Peut-être qu'une alternative serait de trouver un indice sectoriel plus pertinent pour tes investissements, ou même de définir ton propre "benchmark" en te basant sur un panier d'actions de sociétés comparables. L'idée reste de pouvoir te situer par rapport à une référence, sans pour autant que ce soit un carcan étouffant pour ta stratégie.
Kenza Benali
le 15 Octobre 2025